“ที่ปรึกษาทางการเงิน” เปรียบเสมือน “ผู้ช่วย” คอยให้คำแนะนำ ช่วยให้เราบรรลุเป้าหมายทางการเงิน และสร้างอนาคตที่มั่นคง เหตุการณ์ต่าง ๆ ที่บ่งบอกว่าถึงเวลาแล้วที่คุณควรมี ที่ปรึกษาทางการเงิน ที่ดี มีดังนี้
1. คุณมีเงินออมสำรองฉุกเฉินไม่เพียงพอ ควรมีเงินสำรองอย่างน้อย 3-6 เดือนของรายจ่าย
2. คุณมีหนี้สินมาก เช่น บัตรเครดิต สินเชื่อ เป็นต้น และควบคุมไม่ค่อยได้
3. คุณกำลังวางแผนการเกษียณอายุ แต่ยังไม่มีแผนที่ชัดเจน
4. คุณมีเงินออมเพื่อการลงทุนแล้ว แต่ไม่รู้จะลงทุนอย่างไรดี
5. คุณกำลังจะมีบุตร หรือจะต้องดูแลผู้สูงอายุ ต้องวางแผนการเงินใหม่
6. คุณได้รับมรดกหรือเงินก้อนใหญ่ แต่ไม่รู้จะจัดการอย่างไร
7. คุณกำลังจะซื้อบ้าน หรือสินทรัพย์ใหญ่ ต้องวางแผนทางการเงิน
8. คุณมีรายได้เพิ่มขึ้นมาก เช่น ปรับขึ้นเงินเดือน ธุรกิจรุ่ง
9. คุณกำลังจะเกษียณอายุ ต้องวางแผนการใช้จ่ายและการลงทุน
10. คุณไม่มีความรู้ด้านการเงินและการลงทุนมากนัก
การมีที่ปรึกษาทางการเงินที่ดี จะช่วยให้คุณวางแผนการเงินได้อย่างเหมาะสม ทั้งการออม การลงทุน การจัดการหนี้สิน และเตรียมพร้อมสำหรับเหตุการณ์สำคัญในชีวิต
